中國人壽財險北京市分公司帶您一起關(guān)注：警惕“洗錢”陷阱，莫淪為幫兇
近年來，電信詐騙、網(wǎng)絡(luò)洗錢等犯罪活動猖獗，不法分子以“輕松賺錢”“快速貸款”為誘餌，誘騙急需資金或法律意識薄弱的群體提供銀行賬戶，使其淪為犯罪“工具人”。中國人壽財險北京市分公司通過典型案例揭示此類騙局的隱蔽性與危害性，提醒您遠離“幫信”風險。
案例分享：信用卡逾期的“解套”陷阱
2023年6月，朱某某（化名）因信用卡逾期急于籌款，通過某社交平臺搜索添加涉案詐騙分子微信，被拉入微信群。詐騙分子以“辦理非正規(guī)貸款”為由，要求朱某某在北京注冊公司、開設(shè)對公賬戶并“刷流水”。朱某某按指示注冊“XXX有限公司”，并開通對公賬戶，將結(jié)算卡、K寶及密碼交給對方，收取相應“手續(xù)費”。僅3天后，該賬戶涉案資金達200萬余元，其中11萬余元被證實為電信詐騙贓款。朱某某因涉嫌幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪被依法追究責任。
案例分析：犯罪鏈條的“四層偽裝”
一是精準篩選“獵物”：通過短視頻平臺發(fā)布“貸款攻略”，鎖定負債焦慮人群，利用其急于解困心理降低戒備。
二是虛構(gòu)“灰色捷徑”：以“非正規(guī)貸款”“內(nèi)部渠道”為幌子，編造“注冊公司刷流水”等偽需求，掩蓋洗錢本質(zhì)。
三是誘導信息出讓：要求提供身份證、銀行卡、對公賬戶等關(guān)鍵信息，通過小額返利（如1200元）麻痹受害者，使其誤以為“無害”。
四是快速轉(zhuǎn)移罪證：賬戶開通后立即用于接收、轉(zhuǎn)移詐騙資金，受害者因主動配合操作而難逃法律責任。
中國人壽財險北京市分公司在此呼吁廣大金融消費者筑牢法律與信息“雙防線”：
一是嚴守個人信息紅線：
銀行卡、身份證、對公賬戶等敏感資料絕不交由他人使用，拒絕一切“借卡刷流水”“代注冊公司”要求；定期核查名下賬戶流水，發(fā)現(xiàn)異常交易立即凍結(jié)賬戶并報警。
二是理性應對債務危機：
信用卡逾期應通過銀行協(xié)商分期、債務重組等合法途徑解決，勿輕信“非正規(guī)貸款”“債務消除”騙局；警惕網(wǎng)絡(luò)平臺“低息快貸”廣告，選擇持牌金融機構(gòu)辦理借貸業(yè)務。
三是識破“兼職”“解套”話術(shù)：
任何以“輕松賺錢”“幫忙走賬”為名的活動均涉嫌違法，所謂“手續(xù)費”實為犯罪分成；對要求異地注冊公司、提供賬戶密碼的“合作”保持零容忍態(tài)度。
四是強化法律認知與舉報意識：
了解“幫信罪”法律后果：明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)犯罪仍提供幫助是違法行為，如發(fā)現(xiàn)可疑廣告、群聊或資金往來，應立即保存證據(jù)并向公安機關(guān)舉報。
賬戶安全關(guān)乎個人信譽與法律責任，切勿因貪圖小利或急于解困而出借關(guān)鍵信息。中國人壽財險北京市分公司提醒：選擇正規(guī)金融機構(gòu)辦理業(yè)務，警惕網(wǎng)絡(luò)借貸陷阱，拒絕一切所謂“非正規(guī)操作”，共同維護金融秩序與社會穩(wěn)定。
